كم هو مطلوب لبدء الاستثمار

+

كم هو مطلوب لبدء الاستثمار؟ تشارلز Rotblut، CFA تحدث تشارلز Rotblut مؤخرا في مؤتمر المستثمرين المعهد الإسلامي 2015. للحصول على معلومات حول كيفية الاشتراك في التسجيلات للعروض، انتقل إلى المعهد الإسلامي / conferenceaudio لمزيد من التفاصيل. ما هو الحد الأدنى لكمية الدولارات اللازمة لبدء الاستثمار؟ إنها مسألة بعض أعضاء يطلب منا ومن المرجح احد أن العديد من البعض الآخر، وخصوصا أولئك الذين جديدة للاستثمار. من الناحية الفنية، كنت محدودة فقط من الحد الأدنى للكمية المطلوبة من قبل شركة وساطة أو شركة صناديق الاستثمار المشترك لفتح حساب. ShareBuilder، وسيط على الانترنت، وقد لا يتطلب حد أدنى للرصيد الحساب. أكثر من 50 صناديق الاستثمار المدرجة في دليل سنوي لدينا صناديق الاستثمار المشترك لديها متطلبات شراء الحد الأدنى من 100 $ أو أقل، بما في ذلك الأموال التي تقدمها الإخلاص، AssetMark، USAA وOakmark. عمليا، يجب أن تزن كمية الدولار المتاحة لديك للاستثمار مقابل التكاليف الفعلية لإنشاء محفظة متنوعة. عمولات السمسرة لبيع وشراء الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (صناديق الاستثمار المتداولة) زيادة كبيرة على أساس النسبة المئوية مع انخفاض قيمة الدولار المستثمر. صناديق الاستثمار المشترك، على العكس، رسما نسبة مسطح. صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة، والتي يتم تقديمها من قبل بعض شركات الوساطة المالية (بما في ذلك تشارلز شواب، الإخلاص وTD Ameritrade)، بل هي أكثر فائدة من وجهة نظر التكلفة. الأسهم وعمولات السمسرة معظم شركات الوساطة على الانترنت مقابل ما بين 7 $ و 10 $ في التجارة. وإن كان هذا لا يبدو ذلك كثيرا، يمكن للجان أن يكون لها تأثير كبير على الحسابات الصغيرة. على سبيل المثال، نقول لديك 1000 $ للاستثمار في سهم واحد. أوامر البيع والشراء الخاصة بك وسوف كل يكلفك 10 $، مما أدى إلى تكلفة المعاملات من 20 $. وهذا يعادل انخفاضا بنسبة 2٪ في العائدات الفعلية الخاصة بك. بمجرد البدء في العوملة في التكاليف والأرباح الخاصة بك بشكل جيد للغاية قد لا تبرر المخاطرة بمحاولة اختيار الأسهم الفردية، إذا كنت استثمار مبلغ صغير في الحساب الخاضع للضريبة. إذا كان لديك مبلغ أكبر من المال، وعمولات السمسرة تنخفض بسرعة كنسبة مئوية من الاستثمارات الخاصة بك. على سبيل المثال، 10 $ لشراء وبيع ما يعادل 0.1٪ فقط من الاستثمار $ 10،000. هذا ودقوو]؛ اقتصاديات الحجم الكبير وردقوو]؛ يعزز العائدات الخاصة بك تتحقق. ما وراء تكاليف شراء سهم واحد، عليك أن تنظر كم عدد الأسهم يمكنك شراء في الواقع. وتشير الدراسات المطلوبة لا تقل عن 15-20 الأوراق المالية لبناء محفظة متنوعة. شراء أقل، وخاصة أقل من 10، ويزيد من خطر حدوث انخفاض حاد في سهم واحد سيضر بشكل كبير العائدات الخاصة بك. مزايا صناديق الاستثمار المشترك بديل لشراء الأسهم الفردية هو الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك. A صناديق الاستثمار المشترك عدم التحميل لا تهمة لكم أي أموال لشراء أو بيع الأسهم الخاصة بك من حساب عقده مع العائلة صناديق الاستثمار المشترك. بدلا من ذلك، فإنه يتقاضى نسبة حساب مسطحة. والمبلغ المطلوب دفعه يختلف، ولكن رسوم متوسط ​​المحلي صندوق كبير كاب 1٪ سنويا. ميزة أكبر صناديق الاستثمار المشترك يتيح لك هو تنويع لحظة. بدلا من انفاق الكثير من المال على اللجان لمدة 15 أو 20 سهما، هل يمكن الحصول على التعرض لعدة مئات من الاسهم لرسم مقطوع. صناديق الاستثمار المتداولة، بل هي أرخص الخيار الأرخص هو استخدام ETF بدون عمولة. إذا كنت تستخدم شركة وساطة أن يتنازل عن اللجنة، وسوف تتحمل أي تكاليف المعاملات. (قد تكون لا تزال المستحقة الضرائب على الأرباح الرأسمالية المحققة أو توزيعات، ولكن.) وحساب النسب هي أيضا أقل من صناديق الاستثمار المشتركة، مع بعض صناديق الاستثمار المتداولة شحن 0.1٪ أو أقل. هناك ثلاثة محاذير، ولكن. الأول هو أنه سيكون لديك لتلبية رصيد الحساب الحد الأدنى المطلوب لفتح حساب وساطة. والثاني هو أن اختيار بدون عمولة صناديق الاستثمار المتداولة محدودة، ومن أداء واستراتيجية المنطلق، قد يكون من الافضل دفع عمولات للحصول على ETF تريد. ثلاثة، سواء ETF والمتبادلة الأرباح الرأسمالية صندوق والتوزيعات يمكن أن تخضع للضرائب، وهو ما يضر العائدات الخاصة بك تتحقق. (إنك لن تحمل الضرائب على أرباح رأس المال أو الأرباح من أموال والأرصدة في حساب الضرائب المؤجلة، مثل الجيش الجمهوري الايرلندي. ومن المقرر الضرائب عندما يتم التوزيع من حساب الجيش الجمهوري الايرلندي التقليدي). و[مدش]؛ تشارلز Rotblut، CFA، محرر مجلة المعهد الإسلامي